| 【表紙】 | |
|---|---|
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成30年２月９日 |
| 【四半期会計期間】 | 第243期第３四半期(自 平成29年10月１日 至 平成29年12月31日) |
| 【会社名】 | 株式会社十六銀行 |
| 【英訳名】 | The Juroku Bank,Ltd. |
| 【代表者の役職氏名】 | 取締役頭取 村 瀬 幸 雄 |
| 【本店の所在の場所】 | 岐阜市神田町８丁目26番地 |
| 【電話番号】 | 058(265)2111(代表) |
| 【事務連絡者氏名】 | 執行役員経営企画部長 奥 田 勝 彦 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 東京都中央区日本橋本町４丁目１番10号株式会社十六銀行 東京事務所 |
| 【電話番号】 | 03(3242)1716 |
| 【事務連絡者氏名】 | 東京事務所長 五 島 佐 富 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社十六銀行 名古屋営業部 (名古屋市中区錦３丁目１番１号) 株式会社十六銀行 東京支店 (東京都中央区日本橋本町４丁目１番10号) 株式会社東京証券取引所 (東京都中央区日本橋兜町２番１号) 株式会社名古屋証券取引所 (名古屋市中区栄３丁目８番20号) |
第一部 【企業情報】
第１ 【企業の概況】
１ 【主要な経営指標等の推移】
| 平成28年度第３四半期連結累計期間 | 平成29年度第３四半期連結累計期間 | 平成28年度 | ||
| (自平成28年４月１日 至平成28年12月31日) | (自平成29年４月１日 至平成29年12月31日) | (自平成28年４月１日 至平成29年３月31日) | ||
| 経常収益 | 百万円 | 88,852 | 77,266 | 125,796 |
| 経常利益 | 百万円 | 17,881 | 12,179 | 14,558 |
| 親会社株主に帰属する四半期純利益 | 百万円 | 11,937 | 8,876 | ――― |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 百万円 | ――― | ――― | 10,036 |
| 四半期包括利益 | 百万円 | △5,205 | 22,314 | ――― |
| 包括利益 | 百万円 | ――― | ――― | △4,220 |
| 純資産額 | 百万円 | 346,379 | 366,691 | 347,370 |
| 総資産額 | 百万円 | 6,381,330 | 6,212,871 | 6,038,333 |
| １株当たり四半期純利益金額 | 円 | 319.43 | 237.50 | ――― |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | ――― | ――― | 268.56 |
| 潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額 | 円 | 319.17 | 237.26 | ――― |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | ――― | ――― | 268.32 |
| 自己資本比率 | ％ | 5.1 | 5.6 | 5.4 |
| 平成28年度第３四半期連結会計期間 | 平成29年度第３四半期連結会計期間 | ||
| (自平成28年10月１日 至平成28年12月31日) | (自平成29年10月１日 至平成29年12月31日) | ||
| １株当たり四半期純利益金額 | 円 | 146.06 | 104.54 |
(注) １ 当行及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２ 平成29年10月１日付で、普通株式10株につき１株の割合で株式併合しております。平成28年度の期首に株式併合が行われたと仮定して１株当たり四半期(当期)純利益金額及び潜在株式調整後１株当たり四半期(当期)純利益金額を算定しております。
３ 自己資本比率は、((四半期)期末純資産の部合計－(四半期)期末新株予約権－(四半期)期末非支配株主持分)を(四半期)期末資産の部の合計で除して算出しております。
２ 【事業の内容】
当第３四半期連結累計期間において、当行及び当行の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
第２ 【事業の状況】
１ 【事業等のリスク】
当第３四半期連結累計期間において、財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の異常な変動等又は、前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。
２ 【経営上の重要な契約等】
該当事項はありません。
３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当行グループ(当行及び連結子会社)が判断したものであります。
(1) 業績の状況
当第３四半期連結累計期間のわが国経済は、総じて緩やかな回復基調で推移しました。企業部門では、海外経済の好調を受け、生産用機械や自動車等の輸出が堅調に推移したほか、人手不足を背景とした省力化投資やAI・IoTの広がりによるソフトウェアを含む設備投資が一定の水準を維持したことなどにより、大企業から中小企業にも回復の動きが広がりました。家計部門では、堅調な企業収益や人手不足を背景として雇用所得環境の改善が持続し、個人消費は緩やかな回復の動きを維持しました。
当行の主要な営業基盤である岐阜・愛知両県におきましては、生産・輸出・設備投資がいずれも底堅く推移するとともに、良好な雇用・所得環境が下支えし、回復基調を維持しました。
こうした状況のなか、当第３四半期連結累計期間の連結業績は、次のとおりとなりました。
預金等(譲渡性預金を含む)につきましては、低コストかつ長期安定的な資金を調達するとの観点から、地域に密着した積極的な営業展開を行い、個人を中心に増強をはかりました。この結果、当第３四半期連結会計期間末の預金等残高は、前連結会計年度末比941億13百万円増加の５兆5,335億70百万円となりました。
貸出金につきましては、地元企業、特に中小企業の資金需要に積極的にお応えするとともに、住宅ローンを中心とする個人ローンの取扱いに努めました。この結果、当第３四半期連結会計期間末の貸出金残高は、前連結会計年度末比1,840億53百万円増加の４兆2,085億10百万円となりました。
有価証券につきましては、国債、地方債等の引受、購入のほか、相場環境を注視しつつ、資金の効率的運用のため、外国証券や投資信託等の売買を行いました。この結果、当第３四半期連結会計期間末の有価証券残高は、前連結会計年度末比372億15百万円増加の１兆3,763億26百万円となりました。
損益状況では、銀行業におきましては、経常収益は、役務取引等収益が増加したものの国債等債券売却益が減少したことなどから前年同期比112億97百万円減少の579億96百万円となりました。経常費用は、営業経費および国債等債券売却損が減少したことなどから前年同期比61億63百万円減少の470億11百万円となりました。この結果、セグメント利益(経常利益)は前年同期比51億34百万円減少の109億84百万円となりました。
リース業におきましては、経常収益は前年同期比54百万円増加の163億54百万円、経常費用は前年同期比１億96百万円増加の160億18百万円となり、セグメント利益(経常利益)は前年同期比１億41百万円減少の３億36百万円となりました。
クレジットカード業、信用保証業等のその他におきましては、経常収益は前年同期比１億83百万円減少の43億79百万円、経常費用は前年同期比２億40百万円増加の35億９百万円となり、セグメント利益(経常利益)は前年同期比４億23百万円減少の８億69百万円となりました。
この結果、グループ全体での当第３四半期連結累計期間の経常収益は前年同期比115億86百万円減少の772億66百万円、経常費用は前年同期比58億84百万円減少の650億86百万円となり、経常利益は前年同期比57億２百万円減少の121億79百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は前年同期比30億61百万円減少の88億76百万円となりました。
今後におきましても、「『第14次中期経営計画』All For Your Smile こころにひびくサービスを～２nd Stage～」(2017年４月～2020年３月)の施策に基づき、収益力の増強に向けた取組みを一層強化してまいります。
国内・国際業務部門別収支
当第３四半期連結累計期間の資金運用収支は前年同期比5,864百万円減少の36,703百万円、役務取引等収支は前年同期比2,320百万円増加の9,357百万円、その他業務収支は前年同期比6,234百万円減少の2,708百万円となりました。
国内業務部門につきましては、資金運用収支は前年同期比3,376百万円減少の34,924百万円、役務取引等収支は前年同期比2,217百万円増加の9,271百万円、その他業務収支は前年同期比1,740百万円減少の2,777百万円となりました。
国際業務部門につきましては、資金運用収支は前年同期比2,488百万円減少の1,779百万円、役務取引等収支は前年同期比101百万円増加の85百万円、その他業務収支は前年同期比4,492百万円減少の△68百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 38,300 | 4,267 | ― | 42,567 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 34,924 | 1,779 | ― | 36,703 | |
| うち資金運用収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 40,283 | 6,021 | △38 | 46,266 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 36,176 | 2,854 | △29 | 39,001 | |
| うち資金調達費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,983 | 1,753 | △38 | 3,698 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,251 | 1,075 | △29 | 2,297 | |
| 役務取引等収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 7,054 | △16 | ― | 7,037 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 9,271 | 85 | ― | 9,357 | |
| うち役務取引等 収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 11,848 | 224 | ― | 12,073 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 13,809 | 227 | ― | 14,037 | |
| うち役務取引等 費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 4,794 | 241 | ― | 5,035 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 4,537 | 141 | ― | 4,679 | |
| その他業務収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 4,517 | 4,424 | ― | 8,942 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 2,777 | △68 | ― | 2,708 | |
| うちその他業務 収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 18,920 | 7,133 | ― | 26,053 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 17,482 | 1,097 | ― | 18,580 | |
| うちその他業務 費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 14,402 | 2,708 | ― | 17,111 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 14,705 | 1,166 | ― | 15,871 |
(注) １ 「国内業務部門」とは、当行の国内店及び連結子会社の円建取引であります。
「国際業務部門」とは、当行の国内店及び連結子会社の外貨建取引(含むユーロ円建取引)であります。
ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
２ 「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門との間における取引額等であります。
３ 国内業務部門の資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用(前第３四半期連結累計期間２百万円、当第３四半期連結累計期間１百万円)を控除して表示しております。
国内・国際業務部門別役務取引の状況
国内業務部門につきましては、役務取引等収益は前年同期比1,961百万円増加の13,809百万円となり、役務取引等費用は前年同期比257百万円減少の4,537百万円となりました。
国際業務部門につきましては、役務取引等収益は前年同期比３百万円増加の227百万円となり、役務取引等費用は前年同期比100百万円減少の141百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 役務取引等収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 11,848 | 224 | ― | 12,073 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 13,809 | 227 | ― | 14,037 | |
| うち預金・貸出 業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,531 | 1 | ― | 1,533 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,622 | 13 | ― | 1,635 | |
| うち為替業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 2,871 | 188 | ― | 3,060 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 2,846 | 182 | ― | 3,029 | |
| うち証券関連業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,344 | ― | ― | 1,344 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,770 | ― | ― | 1,770 | |
| うち代理業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 148 | ― | ― | 148 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 132 | ― | ― | 132 | |
| うち保護預り・ 貸金庫業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 2 | ― | ― | 2 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 2 | ― | ― | 2 | |
| うち保証業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,034 | 33 | ― | 1,067 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,123 | 30 | ― | 1,154 | |
| うちクレジット カード業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,874 | ― | ― | 1,874 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,921 | ― | ― | 1,921 | |
| 役務取引等費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 4,794 | 241 | ― | 5,035 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 4,537 | 141 | ― | 4,679 | |
| うち為替業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 632 | 68 | ― | 701 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 627 | 69 | ― | 696 |
(注) １ 「国内業務部門」とは、当行の国内店及び連結子会社の円建取引であります。
「国際業務部門」とは、当行の国内店及び連結子会社の外貨建取引(含むユーロ円建取引)であります。
ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
２ 「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門との間における取引額であります。
国内・国際業務部門別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前第３四半期連結会計期間 | 5,335,161 | 31,287 | ― | 5,366,448 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 5,446,533 | 32,836 | ― | 5,479,370 | |
| うち流動性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 2,859,453 | ― | ― | 2,859,453 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 3,065,513 | ― | ― | 3,065,513 | |
| うち定期性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 2,460,614 | ― | ― | 2,460,614 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 2,362,692 | ― | ― | 2,362,692 | |
| うちその他 | 前第３四半期連結会計期間 | 15,093 | 31,287 | ― | 46,380 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 18,326 | 32,836 | ― | 51,163 | |
| 譲渡性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 80,202 | ― | ― | 80,202 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 54,200 | ― | ― | 54,200 | |
| 総合計 | 前第３四半期連結会計期間 | 5,415,363 | 31,287 | ― | 5,446,650 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 5,500,733 | 32,836 | ― | 5,533,570 |
(注) １ 「国内業務部門」とは、当行の国内店及び連結子会社の円建取引であります。
「国際業務部門」とは、当行の国内店及び連結子会社の外貨建取引(含むユーロ円建取引)であります。
ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
２ 「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門との間における取引額であります。
３ 流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
４ 定期性預金＝定期預金
貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
| 業種別 | 前第３四半期連結会計期間 | 当第３四半期連結会計期間 | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 国内(除く特別国際金融取引勘定分) | 4,010,389 | 100.00 | 4,208,510 | 100.00 |
| 製造業 | 670,375 | 16.72 | 675,821 | 16.06 |
| 農業、林業 | 4,565 | 0.11 | 4,871 | 0.12 |
| 漁業 | 2,152 | 0.05 | 2,233 | 0.05 |
| 鉱業、採石業、砂利採取業 | 5,475 | 0.14 | 5,577 | 0.13 |
| 建設業 | 142,065 | 3.54 | 136,884 | 3.25 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 45,922 | 1.15 | 53,461 | 1.27 |
| 情報通信業 | 26,576 | 0.66 | 21,487 | 0.51 |
| 運輸業、郵便業 | 109,258 | 2.72 | 113,377 | 2.69 |
| 卸売業、小売業 | 365,060 | 9.10 | 348,736 | 8.29 |
| 金融業、保険業 | 122,498 | 3.05 | 162,397 | 3.86 |
| 不動産業、物品賃貸業 | 507,504 | 12.65 | 526,273 | 12.51 |
| 学術研究、専門・技術サービス業 | 22,842 | 0.57 | 20,231 | 0.48 |
| 宿泊業 | 19,959 | 0.50 | 19,411 | 0.46 |
| 飲食業 | 17,684 | 0.44 | 16,140 | 0.38 |
| 生活関連サービス業、娯楽業 | 44,428 | 1.11 | 42,554 | 1.01 |
| 教育、学習支援業 | 5,857 | 0.15 | 5,115 | 0.12 |
| 医療・福祉 | 97,766 | 2.44 | 102,562 | 2.44 |
| その他のサービス | 32,872 | 0.82 | 34,083 | 0.81 |
| 地方公共団体 | 389,237 | 9.71 | 400,260 | 9.51 |
| その他 | 1,378,290 | 34.37 | 1,517,033 | 36.05 |
| 特別国際金融取引勘定分 | ― | ― | ― | ― |
| 政府等 | ― | ― | ― | ― |
| 金融機関 | ― | ― | ― | ― |
| その他 | ― | ― | ― | ― |
| 合計 | 4,010,389 | ―― | 4,208,510 | ―― |
(注) 「国内」とは、当行及び連結子会社であります。
(2) 経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等、事業上及び財務上の対処すべき課題
当第３四半期連結累計期間において、当行グループ(当行及び連結子会社)の経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等、事業上及び財務上の対処すべき課題に重要な変更及び新たに生じた課題はありません。
(3) 主要な設備
① 新設、売却等について、当第３四半期連結累計期間に著しい変動があった設備は、次のとおりであります。
新設等
| 会社名 | 店舗名その他 | 所在地 | 区分 | セグメントの名称 | 設備の内容 | 土地 | 建物 | 動産 | リース資産 | 合計 | 従業員数(人) | |
| 面積(㎡) | 帳簿価額(百万円) | |||||||||||
| 当行 | 岐南支店 | 岐阜県羽島郡岐南町 | 新築移転 | 銀行業 | 店舗 | ― | ― | 259 | 39 | ― | 298 | 22 |
| 忠節支店 | 岐阜県岐阜市 | 新築移転 | 銀行業 | 店舗 | ― | ― | 163 | 9 | ― | 173 | 20 | |
(注) 岐南支店の完了年月は平成29年10月、忠節支店の完了年月は平成29年12月であります。
② 前連結会計年度末において計画中であった主要な設備の新設、売却等について、当第３四半期連結累計期間に著しい変動があったものは、次のとおりであります。
新設等
| 会社名 | 店舗名その他 | 所在地 | 区分 | セグメントの名称 | 設備の内容 | 投資予定金額 | 資金調達方法 | 着手年月 | 完了予定年月 | |
| 総額(百万円) | 既支払額(百万円) | |||||||||
| 当行 | 山之手支店 | 愛知県豊田市 | 新設 | 銀行業 | 店舗 | 444 | 356 | 自己資金 | 平成29年７月 | 平成30年２月 |
(注) 上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
第３ 【提出会社の状況】
１ 【株式等の状況】
(1) 【株式の総数等】
① 【株式の総数】
| 種類 | 発行可能株式総数(株) |
|---|---|
| 普通株式 | 46,000,000 |
| 計 | 46,000,000 |
② 【発行済株式】
| 種類 | 第３四半期会計期間末現在発行数(株)(平成29年12月31日) | 提出日現在発行数(株)(平成30年２月９日) | 上場金融商品取引所名又は登録認可金融商品取引業協会名 | 内容 |
|---|---|---|---|---|
| 普通株式 | 37,924,134 | 同左 | 東京証券取引所(市場第一部)名古屋証券取引所(市場第一部) | 単元株式数100株 |
| 計 | 37,924,134 | 同左 | ――― | ――― |
(2) 【新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
(4) 【ライツプランの内容】
該当事項はありません。
(5) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式総数増減数(千株) | 発行済株式総数残高(千株) | 資本金増減額 (百万円) | 資本金残高 (百万円) | 資本準備金増減額(百万円) | 資本準備金残高(百万円) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平成29年10月１日 | △341,317 | 37,924 | ― | 36,839 | ― | 47,815 |
(注) 平成29年10月１日をもって10株を１株に株式併合し、これに伴い発行済株式総数が341,317,214株減少しております。
(6) 【大株主の状況】
当四半期会計期間は第３四半期会計期間であるため、記載事項はありません。
(7) 【議決権の状況】
当第３四半期会計期間末日現在の「議決権の状況」については、株主名簿の記載内容が確認できないため、記載することができないことから、直前の基準日(平成29年９月30日)に基づく株主名簿による記載をしております。
① 【発行済株式】
平成29年９月30日現在
| 区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容 |
|---|---|---|---|
| 無議決権株式 | ― | ――― | ― |
| 議決権制限株式(自己株式等) | ― | ――― | ― |
| 議決権制限株式(その他) | ― | ― | ― |
| 完全議決権株式(自己株式等) | 普通株式 5,455,000 | ――― | 単元株式数1,000株 |
| 完全議決権株式(その他) | 普通株式 370,069,000 | 370,069 | 同上 |
| 単元未満株式 | 普通株式 3,717,348 | ――― | ― |
| 発行済株式総数 | 379,241,348 | ――― | ――― |
| 総株主の議決権 | ――― | 370,069 | ――― |
(注) １ 上記の「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が24,000株含まれております。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が24個含まれております。
２ 平成29年10月１日をもって単元株式数は1,000株から100株となっております。株式併合により、提出日現在の発行済株式数は341,317,214株減少し37,924,134株となっております。
② 【自己株式等】
平成29年９月30日現在
| 所有者の氏名又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義所有株式数(株) | 他人名義所有株式数(株) | 所有株式数の合計(株) | 発行済株式総数に対する所有株式数の割合(％) |
|---|---|---|---|---|---|
| 株式会社十六銀行 | 岐阜市神田町８丁目26番地 | 5,455,000 | ― | 5,455,000 | 1.43 |
| 計 | ――― | 5,455,000 | ― | 5,455,000 | 1.43 |
２ 【役員の状況】
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
第４ 【経理の状況】
１ 当行の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(平成19年内閣府令第64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
２ 当行は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、第３四半期連結会計期間(自平成29年10月１日 至平成29年12月31日)及び第３四半期連結累計期間(自平成29年４月１日 至平成29年12月31日)に係る四半期連結財務諸表について、有限責任監査法人トーマツの四半期レビューを受けております。
１ 【四半期連結財務諸表】
(1)【四半期連結貸借対照表】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) | ||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 486,263 | 405,835 | |||||||||
| 商品有価証券 | 790 | 512 | |||||||||
| 金銭の信託 | 7,007 | 7,030 | |||||||||
| 有価証券 | ※2 1,339,111 | ※2 1,376,326 | |||||||||
| 貸出金 | ※1 4,024,457 | ※1 4,208,510 | |||||||||
| 外国為替 | 8,784 | 5,637 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産 | ※1 47,869 | ※1 50,566 | |||||||||
| その他資産 | ※1 57,574 | ※1 87,570 | |||||||||
| 有形固定資産 | 66,104 | 65,803 | |||||||||
| 無形固定資産 | 9,355 | 8,297 | |||||||||
| 退職給付に係る資産 | 1,212 | 1,997 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 607 | 545 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 18,108 | 20,352 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △28,914 | △26,114 | |||||||||
| 資産の部合計 | 6,038,333 | 6,212,871 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 5,341,778 | 5,479,370 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 97,679 | 54,200 | |||||||||
| 売現先勘定 | 54,724 | 143,781 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | 50,731 | 20,608 | |||||||||
| 借用金 | 46,744 | 51,420 | |||||||||
| 外国為替 | 1,230 | 1,109 | |||||||||
| 社債 | 10,000 | ― | |||||||||
| その他負債 | 41,953 | 43,305 | |||||||||
| 賞与引当金 | 1,677 | ― | |||||||||
| 役員賞与引当金 | 26 | ― | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 6,670 | 6,697 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金 | 6 | 6 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 494 | 511 | |||||||||
| 偶発損失引当金 | 859 | 868 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 10,933 | 16,618 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | 7,344 | 7,329 | |||||||||
| 支払承諾 | 18,108 | 20,352 | |||||||||
| 負債の部合計 | 5,690,962 | 5,846,179 | |||||||||
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) | ||||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 36,839 | 36,839 | |||||||||
| 資本剰余金 | 48,179 | 48,181 | |||||||||
| 利益剰余金 | 185,865 | 191,788 | |||||||||
| 自己株式 | △1,536 | △1,542 | |||||||||
| 株主資本合計 | 269,348 | 275,266 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 48,009 | 60,293 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | 14,536 | 14,501 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | △2,266 | △1,608 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 60,279 | 73,186 | |||||||||
| 新株予約権 | 110 | 119 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 17,632 | 18,119 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 347,370 | 366,691 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 6,038,333 | 6,212,871 | |||||||||
(2)【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第３四半期連結累計期間】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | ||||||||||
| 経常収益 | 88,852 | 77,266 | |||||||||
| 資金運用収益 | 46,266 | 39,001 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 31,174 | 29,981 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 14,776 | 8,719 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 12,073 | 14,037 | |||||||||
| その他業務収益 | 26,053 | 18,580 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 4,459 | ※1 5,647 | |||||||||
| 経常費用 | 70,970 | 65,086 | |||||||||
| 資金調達費用 | 3,700 | 2,298 | |||||||||
| （うち預金利息） | 1,782 | 1,188 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 5,035 | 4,679 | |||||||||
| その他業務費用 | 17,111 | 15,871 | |||||||||
| 営業経費 | 42,247 | 41,380 | |||||||||
| その他経常費用 | 2,875 | 855 | |||||||||
| 経常利益 | 17,881 | 12,179 | |||||||||
| 特別利益 | 10 | ― | |||||||||
| 固定資産処分益 | 10 | ― | |||||||||
| 特別損失 | 176 | 299 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 51 | 206 | |||||||||
| 減損損失 | 124 | 92 | |||||||||
| 税金等調整前四半期純利益 | 17,715 | 11,880 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 3,929 | 2,443 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 1,266 | 159 | |||||||||
| 法人税等合計 | 5,195 | 2,602 | |||||||||
| 四半期純利益 | 12,520 | 9,277 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する四半期純利益 | 582 | 400 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する四半期純利益 | 11,937 | 8,876 | |||||||||
【四半期連結包括利益計算書】
【第３四半期連結累計期間】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | ||||||||||
| 四半期純利益 | 12,520 | 9,277 | |||||||||
| その他の包括利益 | △17,725 | 13,036 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △18,816 | 12,378 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | △0 | ― | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | 1,091 | 657 | |||||||||
| 四半期包括利益 | △5,205 | 22,314 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る四半期包括利益 | △5,852 | 21,818 | |||||||||
| 非支配株主に係る四半期包括利益 | 646 | 495 | |||||||||
【注記事項】
(四半期連結貸借対照表関係)
※１ 貸出金(求償債権等を含む。)のうち、リスク管理債権は次のとおりであります。
| 前連結会計年度(平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 破綻先債権額 | 6,260百万円 | 6,675百万円 |
| 延滞債権額 | 69,654百万円 | 64,143百万円 |
| ３ヵ月以上延滞債権額 | ―百万円 | 272百万円 |
| 貸出条件緩和債権額 | 6,799百万円 | 3,524百万円 |
| 合計額 | 82,715百万円 | 74,615百万円 |
なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
※２ 「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)による社債に対する保証債務の額
| 前連結会計年度(平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日) |
|---|---|
| 17,360百万円 | 28,839百万円 |
(四半期連結損益計算書関係)
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 貸倒引当金戻入益 | ―百万円 | 1,738百万円 |
| 株式等売却益 | 1,953百万円 | 2,014百万円 |
(四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係)
当第３四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第３四半期連結累計期間に係る減価償却費(のれんを除く無形固定資産に係る償却費を含む。)及びのれんの償却額は、次のとおりであります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 減価償却費 | 3,265百万円 | 3,412百万円 |
| のれんの償却額 | 183百万円 | 183百万円 |
(株主資本等関係)
前第３四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日)
１ 配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額(百万円) | １株当たり配当額(円) | 基準日 | 効力発生日 | 配当の原資 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平成28年６月24日定時株主総会 | 普通株式 | 1,307 | 3.50 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月27日 | 利益剰余金 |
| 平成28年11月11日取締役会 | 普通株式 | 1,308 | 3.50 | 平成28年９月30日 | 平成28年12月９日 | 利益剰余金 |
２ 基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。
当第３四半期連結累計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日)
１ 配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額(百万円) | １株当たり配当額(円) | 基準日 | 効力発生日 | 配当の原資 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平成29年６月23日定時株主総会 | 普通株式 | 1,308 | 3.50 | 平成29年３月31日 | 平成29年６月26日 | 利益剰余金 |
| 平成29年11月13日取締役会 | 普通株式 | 1,682 | 4.50 | 平成29年９月30日 | 平成29年12月８日 | 利益剰余金 |
２ 基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。
(セグメント情報等)
【セグメント情報】
前第３四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日)
報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
(単位：百万円)
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 四半期連結損益計算書計上額 | |||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 | 68,980 | 16,064 | 85,044 | 3,807 | 88,852 | ― | 88,852 |
| セグメント間の内部 経常収益 | 313 | 235 | 549 | 755 | 1,304 | △1,304 | ― |
| 計 | 69,293 | 16,300 | 85,594 | 4,562 | 90,156 | △1,304 | 88,852 |
| セグメント利益 | 16,118 | 477 | 16,596 | 1,292 | 17,889 | △7 | 17,881 |
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務、コンピュータ関連業務、信用保証業務等であります。
３ 調整額は、セグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
当第３四半期連結累計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日)
報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
(単位：百万円)
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 四半期連結損益計算書計上額 | |||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 | 57,572 | 16,126 | 73,699 | 3,567 | 77,266 | ― | 77,266 |
| セグメント間の内部 経常収益 | 423 | 227 | 651 | 812 | 1,463 | △1,463 | ― |
| 計 | 57,996 | 16,354 | 74,350 | 4,379 | 78,730 | △1,463 | 77,266 |
| セグメント利益 | 10,984 | 336 | 11,321 | 869 | 12,190 | △10 | 12,179 |
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務、コンピュータ関連業務、信用保証業務等であります。
３ 調整額は、セグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
(有価証券関係)
※ 四半期連結貸借対照表(連結貸借対照表)の「有価証券」について記載しております。
１ 満期保有目的の債券
前連結会計年度(平成29年３月31日)
| 連結貸借対照表計上額(百万円) | 時価(百万円) | 差額(百万円) | |
|---|---|---|---|
| 債券 | 16,990 | 17,060 | 70 |
| 国債 | ― | ― | ― |
| 地方債 | ― | ― | ― |
| 短期社債 | ― | ― | ― |
| 社債 | 16,990 | 17,060 | 70 |
| その他 | ― | ― | ― |
| 合計 | 16,990 | 17,060 | 70 |
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
| 四半期連結貸借対照表計上額(百万円) | 時価(百万円) | 差額(百万円) | |
|---|---|---|---|
| 債券 | 28,693 | 28,691 | △1 |
| 国債 | ― | ― | ― |
| 地方債 | ― | ― | ― |
| 短期社債 | ― | ― | ― |
| 社債 | 28,693 | 28,691 | △1 |
| その他 | ― | ― | ― |
| 合計 | 28,693 | 28,691 | △1 |
２ その他有価証券
前連結会計年度(平成29年３月31日)
| 取得原価(百万円) | 連結貸借対照表計上額(百万円) | 差額(百万円) | |
|---|---|---|---|
| 株式 | 60,035 | 126,019 | 65,984 |
| 債券 | 882,460 | 890,150 | 7,689 |
| 国債 | 442,283 | 446,462 | 4,178 |
| 地方債 | 203,018 | 204,278 | 1,260 |
| 短期社債 | ― | ― | ― |
| 社債 | 237,158 | 239,409 | 2,250 |
| その他 | 295,169 | 289,581 | △5,587 |
| 合計 | 1,237,665 | 1,305,752 | 68,086 |
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
| 取得原価(百万円) | 四半期連結貸借対照表計上額(百万円) | 差額(百万円) | |
|---|---|---|---|
| 株式 | 60,010 | 144,628 | 84,617 |
| 債券 | 858,043 | 863,698 | 5,654 |
| 国債 | 422,978 | 426,211 | 3,233 |
| 地方債 | 228,681 | 229,237 | 556 |
| 短期社債 | ― | ― | ― |
| 社債 | 206,383 | 208,249 | 1,865 |
| その他 | 325,107 | 320,699 | △4,408 |
| 合計 | 1,243,161 | 1,329,026 | 85,864 |
(注) その他有価証券のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって四半期連結貸借対照表計上額(連結貸借対照表計上額)とするとともに、評価差額を当第３四半期連結累計期間(連結会計年度)の損失として処理(以下「減損処理」という。)しております。
前連結会計年度における減損処理額は、社債159百万円であります。
また、時価が「著しく下落した」と判断するための合理的な基準は、第３四半期連結決算日(連結決算日)における時価の取得原価に対する下落率が30％以上の銘柄をすべて著しく下落したと判断しております。
(デリバティブ取引関係)
(1) 金利関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日)
| 区分 | 種類 | 契約額等(百万円) | 時価(百万円) | 評価損益(百万円) |
| 金融商品取引所 | 金利先物 | ― | ― | ― |
| 金利オプション | ― | ― | ― | |
| 店頭 | 金利先渡契約 | ― | ― | ― |
| 金利スワップ | 11,031 | 2 | 2 | |
| 金利オプション | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 合計 | ――― | 2 | 2 | |
(注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
| 区分 | 種類 | 契約額等(百万円) | 時価(百万円) | 評価損益(百万円) |
| 金融商品取引所 | 金利先物 | ― | ― | ― |
| 金利オプション | ― | ― | ― | |
| 店頭 | 金利先渡契約 | ― | ― | ― |
| 金利スワップ | 792 | 2 | 2 | |
| 金利オプション | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 合計 | ――― | 2 | 2 | |
(注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
(2) 通貨関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日)
| 区分 | 種類 | 契約額等(百万円) | 時価(百万円) | 評価損益(百万円) |
| 金融商品取引所 | 通貨先物 | ― | ― | ― |
| 通貨オプション | ― | ― | ― | |
| 店頭 | 通貨スワップ | 72,995 | △953 | △953 |
| 為替予約 | 74,466 | △82 | △82 | |
| 通貨オプション | 143,393 | 25 | 597 | |
| その他 | 23 | 0 | 0 | |
| 合計 | ――― | △1,010 | △437 | |
(注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
| 区分 | 種類 | 契約額等(百万円) | 時価(百万円) | 評価損益(百万円) |
| 金融商品取引所 | 通貨先物 | ― | ― | ― |
| 通貨オプション | ― | ― | ― | |
| 店頭 | 通貨スワップ | 66,027 | △46 | △11 |
| 為替予約 | 50,978 | △140 | △140 | |
| 通貨オプション | 157,105 | 15 | 684 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 合計 | ――― | △171 | 532 | |
(注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
(3) 株式関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日)
該当事項はありません。
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
該当事項はありません。
(4) 債券関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日)
該当事項はありません。
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
該当事項はありません。
(5) 商品関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日)
該当事項はありません。
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
該当事項はありません。
(6) クレジット・デリバティブ取引
前連結会計年度(平成29年３月31日)
該当事項はありません。
当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)
該当事項はありません。
(１株当たり情報)
１株当たり四半期純利益金額及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額及び算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | ||
| (1) １株当たり四半期純利益金額 | 319円43銭 | 237円50銭 | |
| (算定上の基礎) | |||
| 親会社株主に帰属する 四半期純利益 | 百万円 | 11,937 | 8,876 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式に係る親会社株主に 帰属する四半期純利益 | 百万円 | 11,937 | 8,876 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 37,370 | 37,375 |
| (2) 潜在株式調整後１株当たり 四半期純利益金額 | 319円17銭 | 237円26銭 | |
| (算定上の基礎) | |||
| 親会社株主に帰属する 四半期純利益調整額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式増加数 | 千株 | 30 | 37 |
| うち新株予約権 | 千株 | 30 | 37 |
| 希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額の算定に含めなかった潜在株式で、前連結会計年度末から重要な変動があったものの概要 | ――――― | ――――― | |
(注) 平成29年10月１日付で、普通株式10株につき１株の割合で株式併合しております。前連結会計年度の期首に株式併合が行われたと仮定して１株当たり四半期純利益金額及び潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額を算定しております。
(重要な後発事象)
該当事項はありません。
２ 【その他】
中間配当
平成29年11月13日開催の取締役会において、第243期の中間配当につき次のとおり決議し、配当を行っております。
| (1) | 中間配当による配当金の総額 | 1,682百万円 |
|---|---|---|
| (2) | １株当たりの金額 | ４円50銭 |
| (3) | 支払請求の効力発生日及び支払開始日 | 平成29年12月８日 |
第二部 【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。
独立監査人の四半期レビュー報告書
平成30年２月８日
株式会社十六銀行
取締役会 御中
有限責任監査法人 トーマツ
指定有限責任社員業務執行社員 公認会計士 小 暮 和 敏 ㊞
指定有限責任社員業務執行社員 公認会計士 鈴 木 晴 久 ㊞
指定有限責任社員業務執行社員 公認会計士 家 元 清 文 ㊞
当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられている株式会社十六銀行の平成29年４月１日から平成30年３月31日までの連結会計年度の第３四半期連結会計期間(平成29年10月１日から平成29年12月31日まで)及び第３四半期連結累計期間(平成29年４月１日から平成29年12月31日まで)に係る四半期連結財務諸表、すなわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書及び注記について四半期レビューを行った。
四半期連結財務諸表に対する経営者の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結財務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸表を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
監査人の責任
当監査法人の責任は、当監査法人が実施した四半期レビューに基づいて、独立の立場から四半期連結財務諸表に対する結論を表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行った。
四半期レビューにおいては、主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対して実施される質問、分析的手続その他の四半期レビュー手続が実施される。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠を入手したと判断している。
監査人の結論
当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、株式会社十六銀行及び連結子会社の平成29年12月31日現在の財政状態及び同日をもって終了する第３四半期連結累計期間の経営成績を適正に表示していないと信じさせる事項がすべての重要な点において認められなかった。
利害関係
会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以 上
(注) １ 上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当行(四半期報告書提出会社)が別途保管しております。 ２ XBRLデータは四半期レビューの対象には含まれていません。