| 【表紙】 | |
|---|---|
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成30年２月８日 |
| 【四半期会計期間】 | 第137期第３四半期(自 平成29年10月１日 至 平成29年12月31日) |
| 【会社名】 | 株式会社中国銀行 |
| 【英訳名】 | The Chugoku Bank，Limited |
| 【代表者の役職氏名】 | 取締役頭取 宮 長 雅 人 |
| 【本店の所在の場所】 | 岡山市北区丸の内一丁目15番20号 |
| 【電話番号】 | 岡山(086)223局3111番(代表) |
| 【事務連絡者氏名】 | 常務執行役員総合企画部長 平 本 辰 雄 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 東京都中央区日本橋室町一丁目５番５号 株式会社中国銀行東京事務所 |
| 【電話番号】 | 東京(03)3242局1318番 |
| 【事務連絡者氏名】 | 東京事務所長 三 澤 賢 二 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社中国銀行福山支店 (広島県福山市紅葉町１番１号) 株式会社中国銀行高松支店 (香川県高松市丸亀町３番地の６) 株式会社東京証券取引所 (東京都中央区日本橋兜町２番１号) |
第一部 【企業情報】
第１ 【企業の概況】
１ 【主要な経営指標等の推移】
| 平成28年度第３四半期連結累計期間 | 平成29年度第３四半期連結累計期間 | 平成28年度 | ||
| (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) | ||
| 経常収益 | 百万円 | 106,082 | 100,437 | 142,867 |
| うち連結信託報酬 | 百万円 | 0 | 0 | 1 |
| 経常利益 | 百万円 | 27,942 | 25,404 | 31,605 |
| 親会社株主に帰属する四半期純利益 | 百万円 | 18,209 | 17,511 | ― |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 百万円 | ― | ― | 20,323 |
| 四半期包括利益 | 百万円 | 5,104 | 38,972 | ― |
| 包括利益 | 百万円 | ― | ― | 2,268 |
| 純資産額 | 百万円 | 523,878 | 548,549 | 514,975 |
| 総資産額 | 百万円 | 8,545,830 | 8,340,136 | 8,284,008 |
| １株当たり四半期純利益金額 | 円 | 94.23 | 91.47 | ― |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | ― | ― | 105.34 |
| 潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額 | 円 | 94.09 | 91.35 | ― |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | ― | ― | 105.18 |
| 自己資本比率 | ％ | 6.05 | 6.57 | 6.21 |
| 信託財産額 | 百万円 | 3,009 | 3,005 | 3,020 |
| 平成28年度第３四半期連結会計期間 | 平成29年度第３四半期連結会計期間 | ||
| (自 平成28年10月１日 至 平成28年12月31日) | (自 平成29年10月１日 至 平成29年12月31日) | ||
| 1株当たり四半期純利益金額 | 円 | 29.16 | 36.31 |
(注) １ 当行は四半期連結財務諸表を作成しているので、提出会社の主要な経営指標等の推移については記載しておりません。
２ 信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係るものを記載しております。なお、該当する信託業務を営む会社は提出会社１社です。
３ 当行及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
４ 自己資本比率は、((四半期)期末純資産の部合計－(四半期)期末新株予約権－(四半期)期末非支配株主持分)を(四半期)期末資産の部の合計で除して算出しております。
２ 【事業の内容】
当第３四半期連結累計期間において、当行グループ（当行及び当行の関係会社）が営む事業の内容については、重要な変更はありません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
第２ 【事業の状況】
１ 【事業等のリスク】
当第３四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある事項の発生又は前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」についての重要な変更はありません。
２ 【経営上の重要な契約等】
当第３四半期連結会計期間において、経営上の重要な契約等の決定又は締結等はありません。
３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
(1)業績の状況
当第３四半期連結累計期間（平成29年４月１日～平成29年12月31日）における我が国の経済は、好調な企業業績を背景に設備投資が活発化したほか、堅調な海外経済の成長による外需の牽引や、雇用改善による個人消費の持ち直しの兆しもあり、景気は緩やかに回復しました。また、株高も進行し、為替相場も比較的安定し、景気の本格的な回復に向けた期待感が高まっています。
当第３四半期連結累計期間の経営成績は、経常収益は、有価証券売却益の減少等により前年同期比56億45百万円（5.3％）減収の1,004億37百万円となりました。経常費用は、外貨調達コストは増加しましたが、有価証券売却損の減少等の影響が大きく、前年同期比31億7百万円（3.9％）減少の750億33百万円となりました。これらの結果、経常利益については、前年同期比25億38百万円（9.0％）減益の254億4百万円となりました。また、親会社株主に帰属する四半期純利益は、前年同期比6億98百万円（3.8％）減益の175億11百万円となりました。
報告セグメント別の業績は、「第４ 経理の状況」中、「１ 四半期連結財務諸表」の「セグメント情報」のとおりであります。
国内・海外別収支
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 50,999 | 286 | ― | 51,285 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 51,043 | 259 | ― | 51,302 | |
| うち資金運用収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 58,393 | 677 | 129 | 58,942 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 61,122 | 742 | 6 | 61,858 | |
| うち資金調達費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 7,394 | 391 | 129 | 7,656 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 10,079 | 482 | 6 | 10,556 | |
| 信託報酬 | 前第３四半期連結累計期間 | 0 | ― | ― | 0 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 0 | ― | ― | 0 | |
| 役務取引等収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 10,187 | 12 | ― | 10,199 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 9,543 | 11 | ― | 9,555 | |
| うち役務取引等 収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 13,350 | 19 | ― | 13,370 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 12,788 | 17 | ― | 12,805 | |
| うち役務取引等 費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 3,163 | 7 | ― | 3,170 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 3,244 | 5 | ― | 3,250 | |
| その他業務収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 3,611 | △74 | ― | 3,536 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 4,248 | 2 | ― | 4,251 | |
| うちその他業務 収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 20,706 | 1 | ― | 20,708 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 16,489 | 2 | ― | 16,491 | |
| うちその他業務 費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 17,095 | 76 | ― | 17,171 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 12,240 | 0 | ― | 12,240 |
(注) １ 「国内」とは、当行(海外店を除く)及び国内に本店を有する連結子会社(以下「国内連結子会社」という。)であります。
２ 「海外」とは、当行の海外店であります。
３ 資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用（前第３四半期連結累計期間８百万円、当第３四半期連結累計期間 ７百万円）を控除して表示しております。
４ 本支店勘定利息を相殺消去しております。
国内・海外別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前第３四半期連結会計期間 | 6,052,879 | 51,569 | 6,104,449 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 6,197,138 | 43,456 | 6,240,594 | |
| うち流動性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 3,963,857 | 528 | 3,964,386 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 4,174,699 | 759 | 4,175,459 | |
| うち定期性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 1,967,268 | 51,040 | 2,018,309 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 1,943,454 | 42,696 | 1,986,150 | |
| うちその他 | 前第３四半期連結会計期間 | 121,753 | ― | 121,753 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 78,984 | ― | 78,984 | |
| 譲渡性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 287,162 | ― | 287,162 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 284,433 | ― | 284,433 | |
| 総合計 | 前第３四半期連結会計期間 | 6,340,041 | 51,569 | 6,391,611 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 6,481,572 | 43,456 | 6,525,028 |
(注) １ 「国内」とは、当行(海外店を除く)であります。
２ 「海外」とは、当行の海外店であります。
３ 流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
４ 定期性預金＝定期預金＋定期積金
国内・海外別貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
| 業種別 | 前第３四半期連結会計期間 | 当第３四半期連結会計期間 | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 国内(除く特別国際金融取引勘定分) | 4,352,681 | 100.00 | 4,631,896 | 100.00 |
| 製造業 | 712,404 | 16.37 | 690,399 | 14.91 |
| 農業，林業 | 3,290 | 0.08 | 5,679 | 0.12 |
| 漁業 | 2,247 | 0.05 | 4,655 | 0.10 |
| 鉱業，採石業，砂利採取業 | 2,248 | 0.05 | 2,176 | 0.05 |
| 建設業 | 123,562 | 2.84 | 124,592 | 2.69 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 125,237 | 2.88 | 177,158 | 3.82 |
| 情報通信業 | 30,747 | 0.71 | 23,436 | 0.51 |
| 運輸業，郵便業 | 170,751 | 3.92 | 198,019 | 4.28 |
| 卸売業，小売業 | 530,882 | 12.20 | 528,762 | 11.42 |
| 金融業，保険業 | 334,384 | 7.68 | 395,090 | 8.53 |
| 不動産業，物品賃貸業 | 542,454 | 12.46 | 626,262 | 13.52 |
| 各種のサービス業 | 290,109 | 6.66 | 312,349 | 6.74 |
| 地方公共団体 | 482,872 | 11.09 | 495,458 | 10.70 |
| その他 | 1,001,488 | 23.01 | 1,047,855 | 22.61 |
| 海外及び特別国際金融取引勘定分 | 13,308 | 100.00 | 16,078 | 100.00 |
| 政府等 | ― | ― | ― | ― |
| 金融機関 | 2,353 | 17.68 | 7,689 | 47.83 |
| その他 | 10,955 | 82.32 | 8,388 | 52.17 |
| 合計 | 4,365,990 | ― | 4,647,974 | ― |
(注) １ 「国内」とは、当行(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
２ 「海外」とは、当行の海外店であります。
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は提出会社１社であります。
① 信託財産の運用／受入状況(信託財産残高表)
| 資産 | ||||
| 科目 | 前連結会計年度末(平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間末(平成29年12月31日) | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 有価証券 | 18 | 0.63 | 18 | 0.63 |
| 有形固定資産 | 2,805 | 92.90 | 2,805 | 93.37 |
| その他債権 | 1 | 0.06 | 1 | 0.06 |
| 銀行勘定貸 | 149 | 4.95 | 107 | 3.58 |
| 現金預け金 | 44 | 1.46 | 70 | 2.36 |
| 合計 | 3,020 | 100.00 | 3,005 | 100.00 |
| 負債 | ||||
| 科目 | 前連結会計年度末(平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間末(平成29年12月31日) | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 金銭信託 | 133 | 4.41 | 126 | 4.21 |
| 土地及びその定着物の信託 | 2,822 | 93.45 | 2,813 | 93.63 |
| 包括信託 | 64 | 2.14 | 64 | 2.16 |
| 合計 | 3,020 | 100.00 | 3,005 | 100.00 |
(注) 共同信託他社管理財産はありません。
② 元本補填契約のある信託財産の運用／受入状況(末残)
| 前連結会計年度（平成29年３月31日） | 当第３四半期連結会計期間末（平成29年12月31日） | |||||
| 金銭信託(百万円) | 貸付信託(百万円) | 合計(百万円) | 金銭信託(百万円) | 貸付信託(百万円) | 合計(百万円) | |
| 銀行勘定貸 | 6 | ― | 6 | 1,118 | ― | 1,118 |
| 資産計 | 6 | ― | 6 | 1,118 | ― | 1,118 |
| 元本 | 6 | ― | 6 | 1,118 | ― | 1,118 |
| 負債計 | 6 | ― | 6 | 1,118 | ― | 1,118 |
(2)経営方針・経営戦略等
当第３四半期連結累計期間において、経営方針・経営戦略等について重要な変更はありません。
(3)事業上及び財務上の対処すべき課題
当第３四半期連結累計期間において、事業上及び財務上の対処すべき課題について重要な変更はありません。
第３ 【提出会社の状況】
１ 【株式等の状況】
(1) 【株式の総数等】
① 【株式の総数】
| 種類 | 発行可能株式総数(株) |
|---|---|
| 普通株式 | 391,000,000 |
| 計 | 391,000,000 |
② 【発行済株式】
| 種類 | 第３四半期会計期間末現在発行数(株)(平成29年12月31日) | 提出日現在発行数(株)(平成30年２月８日) | 上場金融商品取引所名又は登録認可金融商品取引業協会名 | 内容 |
|---|---|---|---|---|
| 普通株式 | 195,272,106 | 195,272,106 | 東京証券取引所第一部 | 株主としての権利内容に制限のない標準となる株式で単元株式数は100株であります。 |
| 計 | 195,272,106 | 195,272,106 | ― | ― |
(2) 【新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
(4) 【ライツプランの内容】
該当事項はありません。
(5) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式総数増減数(千株) | 発行済株式総数残高(千株) | 資本金増減額(百万円) | 資本金残高(百万円) | 資本準備金増減額(百万円) | 資本準備金残高(百万円) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平成29年12月31日 | ― | 195,272 | ― | 15,149 | ― | 6,286 |
(6) 【大株主の状況】
当四半期会計期間は第３四半期会計期間であるため、記載事項はありません。
(7) 【議決権の状況】
① 【発行済株式】
平成29年12月31日現在
| 区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容 |
|---|---|---|---|
| 無議決権株式 | ― | ― | ― |
| 議決権制限株式(自己株式等) | ― | ― | ― |
| 議決権制限株式(その他) | ― | ― | ― |
| 完全議決権株式(自己株式等) | （自己保有株式） 普通株式 4,462,400 | ― | 株主としての権利内容に制限のない標準となる株式で単元株式数は100株であります。 |
| 完全議決権株式(その他) | 普通株式 190,650,300 | 1,906,503 | 同上 |
| 単元未満株式 | 普通株式 159,406 | ― | 同上 |
| 発行済株式総数 | 195,272,106 | ― | ― |
| 総株主の議決権 | ― | 1,906,503 | ― |
(注) １ 「単元未満株式」の欄には、当行所有の自己株式61株が含まれております。
２ 「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式1,600株（議決権16個）が含まれております。
② 【自己株式等】
平成29年12月31日現在
| 所有者の氏名又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義所有株式数(株) | 他人名義所有株式数(株) | 所有株式数の合計(株) | 発行済株式総数に対する所有株式数の割合(％) |
|---|---|---|---|---|---|
| （自己保有株式）株式会社中国銀行 | 岡山市北区丸の内一丁目15番20号 | 4,462,400 | ― | 4,462,400 | 2.28 |
| 計 | ― | 4,462,400 | ― | 4,462,400 | 2.28 |
２ 【役員の状況】
前事業年度の有価証券報告書提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
第４ 【経理の状況】
１ 当行の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(平成19年内閣府令第64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
２ 当行は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、第３四半期連結会計期間（自平成29年10月１日 至平成29年12月31日）及び第３四半期連結累計期間（自平成29年４月１日 至平成29年12月31日）に係る四半期連結財務諸表について、有限責任 あずさ監査法人の四半期レビューを受けております。
１ 【四半期連結財務諸表】
(1) 【四半期連結貸借対照表】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) | ||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 805,603 | 659,768 | |||||||||
| コールローン | 190,556 | 220,388 | |||||||||
| 買入金銭債権 | 23,420 | 29,381 | |||||||||
| 商品有価証券 | 2,344 | 1,832 | |||||||||
| 金銭の信託 | 18,500 | 30,729 | |||||||||
| 有価証券 | 2,713,527 | 2,589,236 | |||||||||
| 貸出金 | ※1 4,397,009 | ※1 4,647,974 | |||||||||
| 外国為替 | 6,468 | 9,085 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産 | 17,964 | 17,956 | |||||||||
| その他資産 | 62,906 | 86,525 | |||||||||
| 有形固定資産 | 41,580 | 40,308 | |||||||||
| 無形固定資産 | 7,479 | 6,218 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 824 | 814 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 34,024 | 34,742 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △38,201 | △34,825 | |||||||||
| 資産の部合計 | 8,284,008 | 8,340,136 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 6,193,707 | 6,240,594 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 218,760 | 284,433 | |||||||||
| コールマネー | 149,292 | 49,735 | |||||||||
| 売現先勘定 | 21,507 | 165,503 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | 832,391 | 651,722 | |||||||||
| コマーシャル・ペーパー | 24,206 | 52,022 | |||||||||
| 借用金 | 189,485 | 200,935 | |||||||||
| 外国為替 | 135 | 324 | |||||||||
| 信託勘定借 | 155 | 1,225 | |||||||||
| その他負債 | 63,121 | 61,423 | |||||||||
| 賞与引当金 | 1,427 | - | |||||||||
| 役員賞与引当金 | 30 | - | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 29,987 | 28,240 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金 | 75 | 67 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 1,063 | 719 | |||||||||
| ポイント引当金 | 98 | 111 | |||||||||
| 特別法上の引当金 | 6 | 6 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 9,555 | 19,777 | |||||||||
| 支払承諾 | 34,024 | 34,742 | |||||||||
| 負債の部合計 | 7,769,032 | 7,791,587 | |||||||||
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) | ||||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 15,149 | 15,149 | |||||||||
| 資本剰余金 | 8,153 | 8,153 | |||||||||
| 利益剰余金 | 422,805 | 429,306 | |||||||||
| 自己株式 | △12,116 | △6,400 | |||||||||
| 株主資本合計 | 433,992 | 446,209 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 93,420 | 112,535 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △6,086 | △4,727 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | △6,713 | △5,725 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 80,621 | 102,081 | |||||||||
| 新株予約権 | 361 | 258 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 514,975 | 548,549 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 8,284,008 | 8,340,136 | |||||||||
(2) 【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第３四半期連結累計期間】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | ||||||||||
| 経常収益 | 106,082 | 100,437 | |||||||||
| 資金運用収益 | 58,942 | 61,858 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 31,847 | 35,210 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 26,450 | 25,576 | |||||||||
| 信託報酬 | 0 | 0 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 13,370 | 12,805 | |||||||||
| その他業務収益 | 20,708 | 16,491 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 13,060 | ※1 9,281 | |||||||||
| 経常費用 | 78,140 | 75,033 | |||||||||
| 資金調達費用 | 7,665 | 10,563 | |||||||||
| （うち預金利息） | 1,306 | 1,467 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 3,170 | 3,250 | |||||||||
| その他業務費用 | 17,171 | 12,240 | |||||||||
| 営業経費 | 44,183 | 45,918 | |||||||||
| その他経常費用 | ※2 5,949 | ※2 3,061 | |||||||||
| 経常利益 | 27,942 | 25,404 | |||||||||
| 特別利益 | - | 11 | |||||||||
| 固定資産処分益 | - | 11 | |||||||||
| 特別損失 | 128 | 147 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 48 | 15 | |||||||||
| 減損損失 | 80 | 132 | |||||||||
| 税金等調整前四半期純利益 | 27,813 | 25,268 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 9,383 | 7,784 | |||||||||
| 法人税等調整額 | △41 | △27 | |||||||||
| 法人税等合計 | 9,341 | 7,756 | |||||||||
| 四半期純利益 | 18,471 | 17,511 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する四半期純利益 | 261 | - | |||||||||
| 親会社株主に帰属する四半期純利益 | 18,209 | 17,511 | |||||||||
【四半期連結包括利益計算書】
【第３四半期連結累計期間】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | ||||||||||
| 四半期純利益 | 18,471 | 17,511 | |||||||||
| その他の包括利益 | △13,367 | 21,460 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △14,582 | 19,114 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | 325 | 1,358 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | 889 | 987 | |||||||||
| 四半期包括利益 | 5,104 | 38,972 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る四半期包括利益 | 4,747 | 38,972 | |||||||||
| 非支配株主に係る四半期包括利益 | 356 | - | |||||||||
【注記事項】
(四半期連結財務諸表の作成にあたり適用した特有の会計処理)
当第３四半期連結累計期間（自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日）
１．税金費用の処理
当行及び連結子会社の税金費用は、当第３四半期累計期間を含む年度の税引前当期純利益に対する税効果会計適用後の実効税率を合理的に見積り、税引前四半期純利益に当該見積実効税率を乗じることにより算定しております。
(四半期連結貸借対照表関係)
※１．貸出金のうち、リスク管理債権は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 破綻先債権額 | 4,824百万円 | 4,719百万円 |
| 延滞債権額 | 60,709百万円 | 51,160百万円 |
| ３ヵ月以上延滞債権額 | 802百万円 | 653百万円 |
| 貸出条件緩和債権額 | 15,349百万円 | 14,265百万円 |
| 合計額 | 81,686百万円 | 70,799百万円 |
なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
２．元本補てん契約のある信託の元本金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) | 当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 金銭信託 | 6百万円 | 1,118百万円 |
(四半期連結損益計算書関係)
※１．その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 株式等売却益 | 8,613百万円 | 5,480百万円 |
| 貸倒引当金戻入益 | 2,717百万円 | 2,173百万円 |
| 償却債権取立益 | 12百万円 | 5百万円 |
※２．その他経常費用には、次のものを含んでおります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 株式等売却損 | 1,969百万円 | 1,767百万円 |
| 株式等償却 | 2,548百万円 | ―百万円 |
(四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係)
当第３四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第３四半期連結累計期間に係る減価償却費（のれんを除く無形固定資産に係る償却費を含む。）は、次のとおりであります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | |
|---|---|---|
| 減価償却費 | 2,678百万円 | 3,232百万円 |
(株主資本等関係)
Ⅰ 前第３四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日)
１．配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額(百万円) | １株当たり配当額(円) | 基準日 | 効力発生日 | 配当の原資 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平成28年６月24日定時株主総会 | 普通株式 | 1,947 | 10.00 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月27日 | 利益剰余金 |
| 平成28年11月11日取締役会 | 普通株式 | 1,931 | 10.00 | 平成28年９月30日 | 平成28年12月９日 | 利益剰余金 |
２．基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。
Ⅱ 当第３四半期連結累計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日)
１．配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額(百万円) | １株当たり配当額(円) | 基準日 | 効力発生日 | 配当の原資 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平成29年６月23日定時株主総会 | 普通株式 | 1,917 | 10.00 | 平成29年３月31日 | 平成29年６月26日 | 利益剰余金 |
| 平成29年11月10日取締役会 | 普通株式 | 1,914 | 10.00 | 平成29年９月30日 | 平成29年12月８日 | 利益剰余金 |
２．基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。
(セグメント情報等)
【セグメント情報】
Ⅰ 前第３四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日)
１．報告セグメントごとの経常収益及び利益の金額に関する情報
（単位：百万円）
| 報告セグメント | その他 | 合計 | ||||
| 銀行業 | リース業 | 証券業 | 計 | |||
| 経常収益 | ||||||
| 外部顧客に対する経常収益 | 91,535 | 10,881 | 2,369 | 104,787 | 1,529 | 106,316 |
| セグメント間の内部経常収益 | 1,542 | 316 | 58 | 1,916 | 2,364 | 4,281 |
| 計 | 93,077 | 11,197 | 2,427 | 106,703 | 3,894 | 110,597 |
| セグメント利益 | 25,905 | 967 | 212 | 27,085 | 1,327 | 28,413 |
(注)１．記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
２．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
３．「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、信用保証業、クレジットカード業、銀行事務受託業、金融商品取引法上の投資運用業・助言業を含んでおります。 ２．報告セグメントの利益の金額の合計額と四半期連結損益計算書計上額との差額及び当該差額の主な内容（差異調整に関する事項）
（単位：百万円）
| 利益 | 金額 |
|---|---|
| 報告セグメント計 「その他」の区分の利益 セグメント間取引消去 | 27,085 1,327 △470 |
| 四半期連結損益計算書の経常利益 | 27,942 |
Ⅱ 当第３四半期連結累計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日)
１．報告セグメントごとの経常収益及び利益の金額に関する情報
（単位：百万円）
| 報告セグメント | その他 | 合計 | ||||
| 銀行業 | リース業 | 証券業 | 計 | |||
| 経常収益 | ||||||
| 外部顧客に対する経常収益 | 86,678 | 8,229 | 3,211 | 98,119 | 2,524 | 100,644 |
| セグメント間の内部経常収益 | 1,882 | 256 | 69 | 2,207 | 1,445 | 3,652 |
| 計 | 88,560 | 8,486 | 3,280 | 100,327 | 3,969 | 104,296 |
| セグメント利益 | 23,095 | 696 | 644 | 24,436 | 1,462 | 25,899 |
(注)１．記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
２．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
３．「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、信用保証業、クレジットカード業、銀行事務受託業、金融商品取引法上の投資運用業・助言業を含んでおります。 ２．報告セグメントの利益の金額の合計額と四半期連結損益計算書計上額との差額及び当該差額の主な内容（差異調整に関する事項）
（単位：百万円）
| 利益 | 金額 |
|---|---|
| 報告セグメント計 「その他」の区分の利益 セグメント間取引消去 | 24,436 1,462 △495 |
| 四半期連結損益計算書の経常利益 | 25,404 |
(金融商品関係)
当第３四半期連結貸借対照表計上額と時価との差額及び前連結会計年度に係る連結貸借対照表計上額と時価との差額に重要性が乏しいこと、または前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められないことから、記載を省略しております。
(有価証券関係)
※１．企業集団の事業の運営において重要なものであり、前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められるものは、次のとおりであります。
※２．四半期連結貸借対照表（連結貸借対照表）の「有価証券」のほか、「買入金銭債権」中の信託受益権も含めて記載しております。
１．満期保有目的の債券
前連結会計年度（平成29年３月31日）
| 連結貸借対照表計上額（百万円） | 時価（百万円） | 差額（百万円） | |
|---|---|---|---|
| 国債 | 18,333 | 18,899 | 565 |
| 合計 | 18,333 | 18,899 | 565 |
当第３四半期連結会計期間（平成29年12月31日）
| 四半期連結貸借対照表計上額（百万円） | 時価（百万円） | 差額（百万円） | |
|---|---|---|---|
| 国債 | 18,361 | 18,868 | 507 |
| 合計 | 18,361 | 18,868 | 507 |
２．その他有価証券
前連結会計年度（平成29年３月31日）
| 取得原価（百万円） | 連結貸借対照表計上額（百万円） | 差額（百万円） | |
|---|---|---|---|
| 株式 | 97,905 | 157,617 | 59,712 |
| 債券 | 1,740,889 | 1,781,229 | 40,340 |
| 国債 | 865,899 | 892,459 | 26,559 |
| 地方債 | 554,672 | 563,500 | 8,828 |
| 社債 | 320,317 | 325,269 | 4,952 |
| その他 | 711,485 | 745,915 | 34,429 |
| 合計 | 2,550,280 | 2,684,762 | 134,482 |
当第３四半期連結会計期間（平成29年12月31日）
| 取得原価（百万円） | 四半期連結貸借対照表計上額（百万円） | 差額（百万円） | |
|---|---|---|---|
| 株式 | 94,875 | 181,715 | 86,839 |
| 債券 | 1,752,899 | 1,789,609 | 36,710 |
| 国債 | 766,020 | 790,770 | 24,750 |
| 地方債 | 644,485 | 652,513 | 8,028 |
| 社債 | 342,393 | 346,325 | 3,931 |
| その他 | 549,386 | 587,540 | 38,153 |
| 合計 | 2,397,161 | 2,558,865 | 161,703 |
（注）売買目的有価証券以外の有価証券（時価を把握することが極めて困難なものを除く）のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって四半期連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）とするとともに、評価差額を当第３四半期連結累計期間（連結会計年度）の損失として処理（以下「減損処理」という。）しております。
前連結会計年度及び当第３四半期累計期間における減損処理額はありません。
また、当該減損処理は第３四半期連結会計期間末（連結会計年度末）に50％以上時価が下落した銘柄については全て実施し、30％以上50％未満下落した銘柄については、過去１年間の価格動向等により回復可能性が乏しいと判定した銘柄について実施することとしております。
(金銭の信託関係)
前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められないため、記載を省略しております。
(デリバティブ取引関係)
前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められないため、記載を省略しております。
(１株当たり情報)
１株当たり四半期純利益金額及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額及び算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) | 当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) | ||
|---|---|---|---|
| (1)１株当たり四半期純利益金額 | 円 | 94.23 | 91.47 |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する 四半期純利益 | 百万円 | 18,209 | 17,511 |
| 普通株主に帰属しない 金額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式に係る 親会社株主に帰属する 四半期純利益 | 百万円 | 18,209 | 17,511 |
| 普通株式の期中 平均株式数 | 千株 | 193,244 | 191,446 |
| (2)潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額 | 円 | 94.09 | 91.35 |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する 四半期純利益調整額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式増加数 | 千株 | 289 | 248 |
| うち新株予約権 | 千株 | 289 | 248 |
| 希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額の算定に含めなかった潜在株式で、前連結会計年度末から重要な変動があったものの概要 | ― | ― |
(重要な後発事象)
（自己株式の取得）
当行は、資本効率の向上を通じて株主の皆さまへの利益還元を図るため、平成30年２月２日開催の取締役会において普通株式上限750千株、取得価額の総額1,000百万円、買付期間を平成30年２月５日から平成30年３月５日までとする市場買付による自己株式の取得を決議しました。
２ 【その他】
中間配当
平成29年11月10日開催の取締役会において、第137期の中間配当につき次のとおり決議しました。
中間配当額 1,914百万円
１株当たりの中間配当金 10.00円
第二部 【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。
独立監査人の四半期レビュー報告書
平成30年２月７日
株 式 会 社 中 国 銀 行
取 締 役 会 御 中
有 限 責 任 あ ず さ 監 査 法 人
| 指定有限責任社員業務執行社員 | 公認会計士 松 山 和 弘 ㊞ |
|---|---|
| 指定有限責任社員業務執行社員 | 公認会計士 神 田 正 史 ㊞ |
| 指定有限責任社員業務執行社員 | 公認会計士 奥 田 賢 ㊞ |
当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられている株式会社中国銀行の平成29年４月１日から平成30年３月31日までの連結会計年度の第３四半期連結会計期間（平成29年10月１日から平成29年12月31日まで）及び第３四半期連結累計期間（平成29年４月１日から平成29年12月31日まで）に係る四半期連結財務諸表、すなわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書及び注記について四半期レビューを行った。
四半期連結財務諸表に対する経営者の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結財務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸表を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
監査人の責任
当監査法人の責任は、当監査法人が実施した四半期レビューに基づいて、独立の立場から四半期連結財務諸表に対する結論を表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行った。
四半期レビューにおいては、主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対して実施される質問、分析的手続その他の四半期レビュー手続が実施される。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠を入手したと判断している。
監査人の結論
当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、株式会社中国銀行及び連結子会社の平成29年12月31日現在の財政状態及び同日をもって終了する第３四半期連結累計期間の経営成績を適正に表示していないと信じさせる事項がすべての重要な点において認められなかった。
利害関係
会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以 上
（注）１．上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当行(四半期報告書提出会社)が別途保管しております。 ２．XBRLデータは四半期レビューの対象には含まれていません。